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よくあるご質問

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ペンネーム:質問者 (匿名希望)さん

投資信託の償還期限について

[マネー・投資]

現在、所有している投資信託が1ケ月後に償還期限が到来します。ある金融講座を受講した時償還期限まで所有しないで2〜3日前で解約したほうが税金面で有利に成ると言ってたように記憶しています。本当なのでしょうか?

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回答 2件

ペンネーム:回答者 (匿名希望)さん

外債と勘違いされてませんか?外債は償還前に売却すると確かに非課税(売却益)になるはずなので有利だとおもいます。投資信託の償還前の売却はケースバイケースだと思いますよ。

ペンネーム:回答者 (匿名希望)さん

目論見書に書いてあるので読んで見ましょう。

差益分の課税方法がいくつかあって、償還前なら選べますが、償還すると選べません。
どちらが得かは簡単には決まりません。

また、信託財産留保額というのも影響します。

まず、最低でも、買い付け価格 < 清算価格 でなければ儲けになっていないので、何をやっても、課税されないので無関係です。
ただ、この場合でも、損失額の通算や繰越という考え方があるので。

以下に前に整理したものがあります。
http://www42.tok2.com/home/fleet7/Finance/Finance007.html
http://www42.tok2.com/home/fleet7/Finance/Finance064.html

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